Solution secteur · Gestion de patrimoine
Agent IA pour la gestion de patrimoine (CGP)
QALIA fournit aux conseillers en gestion de patrimoine un agent IA qui qualifie les prospects (patrimoine, horizon, profil de risque), respecte les obligations d'information MIFID II et prend des rendez-vous, sans jamais garantir de rendement ni occulter les risques.
Pourquoi un agent IA pour ce métier ?
Un CGP passe un temps considérable à qualifier des prospects qui ne sont pas encore prêts. L'agent QALIA fait ce premier tri 24/7 : il recueille le profil de risque, l'horizon et le montant patrimonial, explique vos approches (assurance vie, SCPI, PER) et ne transmet que les leads chauds à votre équipe.
Le cadre MIFID II est respecté nativement : information claire du client, mention systématique des risques, jamais de rendement garanti, et l'agent précise toujours qu'il est un assistant IA.
Ce que fait l'agent QALIA
Des actions concrètes, pas seulement des réponses.
Cas d'usage
- Qualifier un prospect selon son patrimoine, son horizon et son profil de risque.
- Expliquer les enveloppes (assurance vie, SCPI, PER) et vos approches d’allocation.
- Détecter les prospects à fort potentiel (HNW) et les prioriser dans le scoring.
- Prendre un rendez-vous confirmé avec le conseiller directement dans la conversation.
Questions de qualification posées
- Montant du patrimoine à optimiser
- Horizon de placement
- Profil de risque (prudent, équilibré, dynamique)
- Objectif : transmission, revenus complémentaires, défiscalisation
Conformité et garde-fous
- Ne jamais garantir un rendement ; toujours mentionner les risques.
- Respect des obligations d’information MIFID II.
- Assistant IA signalé au visiteur (AI Act) ; RGPD natif.
Questions fréquentes
Un agent IA peut-il qualifier des prospects HNW pour un CGP ?
Oui. L'agent recueille le patrimoine, l'horizon et le profil de risque, score chaque visiteur et ne transmet que les leads qualifiés au conseiller — avec un résumé de la conversation.
Est-ce compatible avec MIFID II ?
Oui. L'agent est paramétré pour informer clairement, mentionner systématiquement les risques, ne jamais promettre de rendement et se présenter comme un assistant IA.
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